短期炒作虚拟货币存在获得账面收益的可能性，但对于普通国内投资者而言，依靠购买虚拟货币稳定赚钱几乎难以实现，绝大多数参与者最终会出现资金亏损，同时还需要承担多重未知风险。币圈网络随处可见百倍收益、短线暴富的案例，很容易让新手产生“人人都能盈利”的错觉，但这类截图大多是选择性展示的结果，大量亏损、爆仓的真实经历很少被公开分享。虚拟货币市场属于零和博弈，有人获利就意味着有另一部分人承担损失，散户长期想要稳定盈利，本身就存在巨大难度。
虚拟货币市场自身规则，进一步放大了普通人的亏损概率。市场全天候不间断交易，不存在涨跌幅限制，主流币种单日大幅涨跌十分常见，各类山寨币、MEME币种更容易受资金操控，项目方拉高出货的现象长期存在。不少新手被社群导师诱导使用杠杆合约交易，几倍至几十倍杠杆之下，小幅反向波动就会触发强制平仓，直接造成本金清零。除此之外，层出不穷的骗局持续收割新人，空气币、虚假交易所、存币生息理财、场外交易诈骗等套路层出不穷，很多投资者并非亏损于行情波动，而是本金直接被骗取。
不少人会拿早期比特币低价入场实现高额回报的案例作为参考，但时代环境已经完全不同。早期加密市场参与者较少，市场规模小，存在稀缺性带来的上涨机遇，如今市场参与者数量庞大，估值体系趋于成熟，很难复制早年的收益。想要在币圈长期生存，不仅需要持续研究链上数据、项目基本面，拥有成熟的交易风控体系，还要能够抵御市场情绪诱惑，具备极强的自律能力，满足这类条件的普通投资者寥寥无几。对于希望稳健打理资金的普通人，虚拟货币并不是合适的投资选择，不要被短期暴涨行情冲昏头脑，盲目投入积蓄。
